关于跨境电商企业如何财税合规

源杭呐麻

2022年，络热点话题屡屡爆出各种财税问题：红主播薇娅、雪梨天价补税，电商直播带货现补税潮。多地成立税警联合办公室，开启了税务+合作稽查新时代；新的税收监管大环境下已经启动，税务、工商、银行、房管、证券、社保等监管部门现信息对接与共享，大数据成为税务征管的核心；

跨境电商财税合规两大核心问题：

一、个人账户收付款严重，具体表现在

1、收款：

绝大部分电商收入由第方支付平台直接提现至国内个人私卡，金额巨大且并未做公账收入确认与税务申报，资金来源法向合理解释，可能引发稽查风险；另外，多个店铺账号的收入法在法律及财务角度上确认为主体收入，并且店铺账号与第方收款不匹配，法合理解释资金来源及其所属权。

2、采购：

使用个人账户交易，金额大、交易频繁甚至是票采购，金税四期下，容易被银行监管冻结，进一步影响合作与供货稳定；参与私下买卖外汇更是容易出现境外账户易被冻结的情况。

3、出口：

绝大部分货物走双清包税，没有用自己的抬头正常报关，义货权不属于，正规报关单，视同内销补税；如没有及时进行税务申报，就存在偷漏税的嫌疑。

4、管理：

通过个人账户支付员工工资、社保等不合规操作，未依法为员工代扣个税，若有前员工或现有员工举报，税局稽查易穿透其他各层面涉税问题。

二、财税问题

1、大量的个人账户收付款，致使资金这块不走公账，只能做内外两套账，税务申报也只能少量或零申报，这就会造成非常严重的偷逃企业及个人所得税，是很容易被税务监管盯上。一旦中招，面临的将是1-5倍不等的罚款，直接让你一夜回到解放前。像之前轰动社会的范冰冰、薇娅、邓伦等税务稽查事件，皆是因为他们偷逃所得税而遭受巨额罚款。

2、当前跨境企业在财税方面存在的认知盲区，跨境电商企业的合规化，主要体现在财税合规上，包括业务合规、资金合规、税务合规、规范账务等。特别是税务，作为影响跨境企业利润的关键因素，会随着海外监管政策和平台政策而变，“强波动性”也是跨境电商财税的显著特征。

这就要求老板和财务不仅要了解业务所涉及的基本税务知识，更要基于税务政策、资金情况等做好事先规划，这将为企业减少许多税务成本。

有的工厂、贸易转型的老板虽然了解传统的财税问题，但不知道跨境电商海外税务和出口退税该如何处理；

有的老板自己也清楚本身财税存在很多不合规的地方，只是不知道如何应对。比如：外汇如何合法转到国内多个店铺多家，员工社保如何交如何记账报税如何架构资金流短缺如何融资国内没有合规的销售收入法融资

有的老板只知道VAT问题，其余均是一问不知，甚至认为合规就是亏钱……

缺少合规的整体思路，也让跨境企业的合规之路举步维艰。所以，合规究竟是合哪些规合规成本是多少现在应该怎么做接下来要做什么必须要经过银行吗怎么落地施呢

跨境中小卖家为什么更适合做财税合规，财税合规包括资金合规、物流合规、税务合规、财务合规

一、很多跨境中小卖家不做财税合规，主要有以下几个原因：

1、自身规模不大，做不做所谓；

2、合规成本太高、没必要；

3、做财税合规需要交税，不划算；

4、就算要查也不一定能查到我；

其，跨境中小卖家对财税合规的理解存在一个大的误区，就是做财税合规需要很高成本。其不然，做财税合规并不会增加很多成本，相反，财税合规做好了可以为您带来很多好处：

1、可以做出口退税增加额外的收入

2、能够享受的各项补贴与奖励（只要你符合条件皆可申请）

3、为企业发展打下好的基础，企业做大做强，财税健康是基础。

4、让您没有税务风险的后顾之忧，现如今因财税问题被罚的人比比皆是，被列入黑单，不能办理贷款、禁止各种消费等。

5、成本比较低，等企业发展起来再做，成本得成倍增加，关键是有些财税问题还不一定能处理。

二、所以，对于跨境中小卖家来说，越早起步做财税合规，对自身企业发展来说，都是利大于弊，关键是不用担心税务风险问题，赚钱也更安心。

财税合规，对于大多数跨境企业来说，苦于没有专业的财税人才执行，是很难起步的，而一般的会计专业也法处理跨境财税方面的工作。



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